بنوك الأهلي ومصر والقاهرة يعلنون الاستثمار في صندوق «إنكلود»

كشفت مجموعة من البنوك الوطنية المصرية هي «البنك الأهلي المصري وبنك مصر وبنك القاهرة» عن إطلاق صندوق «إنكلود» للتكنولوجيا المالية، وذلك بعد الحصول على موافقة البنك المركزي المصري.

إطلاق صندوق «إنكلود» للتكنولوجيا المالية

جاء ذلك بالتعاون أيضًا مع شركة «جلوبال فينتشرز»، إحدى الشركات الرائدة في منطقة الشرق الأوسط وإفريقيا في مجال استثمار رأس المال المخاطر، تنفيذًا لتوجهات الدولة الاستراتيجية لدعم المبتكرين الشباب الذين ستقع على عاتقهم مسؤولية بناء الاقتصاد المصري المستقبلي.

ومن المقرر أن يستهدف «صندوق إنكلود» تعزيز الابتكار في مجال التكنولوجيا المالية والشمول المالي، إذ ساهم كل من بنك مصر، المستثمر الرئيسي في الصندوق، والبنك الأهلي المصري وبنك القاهرة، المستثمرين الاستراتيجيين، بإجمالي مبلغ يعادل 85 مليون دولار أمريكي في تمويل الصندوق، ومن بين المستثمرين الآخرين، «مجموعة إي فاينانس للاستثمارات المالية»، و«شركة بنوك مصر».

ومن المرتقب أن يجذب الصندوق استثمارات إضافية من مستثمرين إقليميين ودوليين بارزين ما سيجعله أكبر منصة استثمارية للشركات الناشئة العاملة في قطاع التكنولوجيا المالية والقطاعات المغذية لها في مصر ومنطقة الشرق الأوسط وإفريقيا، وبالإضافة إلى الاستثمار في الشركات الناشئة، سيتم دعم الصندوق من قبل شركة "شيب يارد تكنولوجي فينتشرز" العالمية، التي تقدم قدراتها التكنولوجية الفائقة إلى السوق المصرية للمساعدة في إنشاء شركات جديدة للتكنولوجيا المالية.

كما وجه الصندوق أولى استثماراته إلى أربع شركات وهي:

1. خزنة «Khazna»: هي شركة تكنولوجيا مصرية متخصصة في الحلول المالية الإلكترونية من خلال تطبيق خزنة الشامل.
2. Lucky: لاكي هو تطبيق رائد في تقديم تكنولوجيا الخدمات المالية في مصر، إذ يقوم بتقديم خدمات الدفع الالكتروني، وعروض التقسيط و الكاش باك.
3. مُزارع «Mozare3»: مُزارع هي شركة ناشئة في مجال التكنولوجيا الزراعية تطمح الى رقمنة القطاع الزراعي في مصر والشرق الأوسط من خلال تطبيق ذكي لسد احتياجات المزارعين المالية وغير المالية.
4. «Paymob»: تعمل Paymob التي تأسست عام 2015، كمقدم لحلول الدفع الإلكترونية المتكاملة في مصر وإفريقيا والشرق الأوسط. و تهدف Paymob إلى تسهيل استقبال المدفوعات الإلكترونية المختلفة «الكروت – التقسيطات – المحافظ الإلكترونية» للتجار سواء أونلاين أو من خلال ماكينات الدفع لتنمية أعمالهم.

محافظ البنك المركزي: خلق مناخ داعم لصناعة التكنولوجيا المالية

وتعليقًا على هذه المناسبة، قام طارق عامر محافظ البنك المركزي المصري، بالتأكيد أن هذه الخطوة تأتي في ضوء توجيهات الرئيس عبد الفتاح السيسي بدعم ورعاية الشباب المبتكرين في مجالات التكنولوجيا المالية الناشئة والقطاعات التكنولوجية المغذية لها، وتنفيذًا لإستراتيجية البنك المركزي للتكنولوجيا المالية والابتكار التي تهدف إلى خلق مناخ داعم لصناعة التكنولوجيا المالية، والعمل على تمكين المزيد من تطبيقات التكنولوجيا المالية المبتكرة القادرة على تقديم وتوصيل الخدمات المصرفية والمالية إلى كافة فئات المجتمع بشكل أكثر سهولة، وأقل تكلفة، كخطوة هامة على طريق تحقيق التحول الرقمي المُستهدف، وتحويل مصر إلى مركز إقليمي لصناعة التكنولوجيا المالية عربيا وإفريقيا.

وأشار إلى أن تلك الاستراتيجية تقوم على العديد من المحاور المُتكاملة والتي تتمثل في دعم كوادر رواد أعمال التكنولوجيا المالية، وتوفير البيئة التشريعية والتنظيمية المُحفزة لصناعة التكنولوجيا المالية، والعمل على تلبية جانب الطلب على خدمات التكنولوجيا المالية، بالإضافة إلى المحور الخاص باستهداف زيادة التمويل المٌوجه لمشروعات التكنولوجيا المالية الناشئة، والذي يعد واحدًا من أهم تلك المحاور.

رئيس البنك الأهلي: صندوق انكلود يستهدف رعاية شركات التكنولوجيا المالية الناشئة

وبدوره، أوضح هشام عكاشة رئيس البنك الأهلي المصري، أن صندوق انكلود يستهدف رعاية شركات التكنولوجيا المالية الناشئة خاصة في مراحلها المبكرة والمواهب الواعدة في مجال التكنولوجيا المالية، باعتبارها من الكيانات القادرة على تحقيق مكاسب للاقتصاد المصري، بالإضافة إلى تهيئة البيئة المناسبة لاجتذاب ورعاية المواهب وتوطينها بالسوق المصرية لتقديم تطبيقات مبتكرة في هذا المجال ودعم الابتكار في قطاع الخدمات المصرفية والمالية الرقمية لتصل إلى كافة فئات المجتمع بشكل أكثر سهولة وأقل تكلفة تعزيزًا لمبدأ التحول الرقمي وتعزيز الشمول المالي، وهو ما يأتي في إطار الدور الريادي الذي يقوم به البنك المركزي المصري لدعم الابتكار في قطاع التكنولوجيا المالية والقطاعات المغذية لها لتحقيق أهداف الدولة واستراتيجية مصر 2030 وبما يواكب استراتيجية البنك الأهلي المصري بشأن التحول الرقمي.

رئيس بنك مصر: صندوق إنكلود مستقبل الخدمات المصرفية والمالية في مصر والعالم

ومن جهته، أشار محمد الأتربي، رئيس بنك مصر، قائلًا: «هذا الصندوق يعكس مساهمة بنك مصر به، من خلال إلتزامنا بمواكبة التطورات العالمية في مجال التكنولوجيا المالية، فهي مستقبل الخدمات المصرفية والمالية في مصر والعالم، كما سيحقق هذا الصندوق العديد من المكاسب للاقتصاد المصري، وذلك من خلال دعم المواهب الشابة في قطاع التكنولوجيا المالية داخل البلاد، وإيجاد بيئة مثالية تمكنهم من تطوير حلول مبتكرة تساهم في إتاحة الخدمات المصرفية والمالية لجميع شرائح المجتمع، بطريقة أكثر كفاءة وبأسعار معقولة».

وتابع: «هذه خطوة مهمة لتحويل مصر إلى مركز إقليمي لقطاع التكنولوجيا المالية في المنطقة العربية والأفريقية. سيساعد الصندوق أيضًا على رفع معدلات الشمول المالي وتسريع وتيرة التحول الرقمي في مصر، وهو ما يُعتبر ركنًا أساسيًا لرؤية مصر 2030».

رئيس بنك القاهرة: إطلاق الصندوق يتيح فرصاً فريدة ومميزة

وفي الإطار ذاته، نوه السيد طارق فايد، رئيس بنك القاهرة، قائلًا: «إطلاق الصندوق يتيح فرصاً فريدة ومميزة، إذ تتشارك المؤسسات المالية مع المستثمرين ورواد الأعمال لإيجاد حلول تكنولوجية مالية جديدة"، مشيراً إلى أن تلك الحلول لا تقتصر على تحسين جودة الخدمات الحالية فحسب، بل تسهم في استحداث خدمات جديدة، عبر استعمال أحدث التقنيات التي تستند في عملها إلى التكنولوجيا المعلوماتية، لجذب الأشخاص غير المستفيدين من الخدمات المصرفية.

وأشار إلى أن مشاركة البنوك الثلاثة باعتبارها كيانات استثمار رئيسية في هذا الصندوق، تمثل بعداً إستراتيجيًا تنمويًا من شأنه أن يعود بالنفع على الإقتصاد المصري ككل، وأن يحول البلاد إلى مركز إقليمي للإبتكار في قطاع التكنولوجيا المالية، بما يتماشى مع رؤى وتوجهات البنك المركزي المصري.

وقال باسل مفتاح، الشريك في شركة «جلوبال فينتشرز»: «نود أن نتوجه بجزيل الشكر لجميع المستثمرين في هذا الصندوق، ونشكرهم على ثقتهم. لقد حظينا على مدار السنوات القليلة الماضية بشرف عقد شراكات مع العديد من رواد الأعمال بمنطقة الشرق الأوسط وإفريقيا، مع تركيزنا تحديدًا على قطاع التكنولوجيا المالية ومصر باعتبارها سوقًا ذا أولوية كبرى».

وأضاف: «تتمتع مصر بعدد هائل من السكان الشباب غير المستفيدين من الخدمات المصرفية، مع اقتصاد يغلب عليه التعاملات النقدية، وهو ما يوفر فرصًا كبيرة للشركات المحلية والإقليمية العاملة في قطاع التكنولوجيا المالية والقطاعات المغذية لها، والتي تشهد نموًا متسارعًا في السوق. وفي هذا الصدد، نتطلع إلى الشراكة مع جميع الأطراف القائمة على مجال ريادة الأعمال من أجل مواصلة الجهود الرامية إلى دعم هذا النمو، وتحويل مصر إلى مركز إقليمي متميز للابتكار في مجال التكنولوجيا المالية».

ومن ناحيته، علق إسلام درويش، الرئيس التنفيذي لصندوق التكنولوجيا المالية «إنكلود»، قائلًا: «حققت مصر على مدى السنوات القليلة الماضية، قفزة نوعية لتصبح موطنًا حيويًا لريادة الأعمال، وتحديدًا في مجال التكنولوجيا المالية وذلك بفضل القوانين والقرارات الحكومية المعاصرة والشراكات المتزايدة مع المؤسسات المالية. ومن المتوقع أن يكون للشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية دورًا محوريًا في التحول الاقتصادي الرقمي ودعم خطة توسيع نطاق الخدمات المالية في مصر».

وأعرب عن امتنانه لفرصة الشراكة مع أكبر البنوك الوطنية المصرية وأبرز شركات التكنولوجيا المالية المحلية مثل «إي فاينانس»، و«شركة بنوك مصر»، بالإضافة إلى مستثمرين دوليين، ما سيتيح فرصة لتزويد رواد الأعمال الطموحين بالأدوات اللازمة لتحقيق النجاح والمنافسة على الأصعدة المحلية والإقليمية والعالمية، والمساهمة في التنمية الاجتماعية والاقتصادية لمصر.